来源：全球人工智能

“题记：在金融投机这个问题上，人性从未改变过。泡沫总是能把人的欲望刺激到一个极致，把人的智商压制到另一个极致。”

▌一、

一哥们，人很好，但对股市真的水土不服。做股票近十年，成功把本金从数千万做成了数百万。

此君在2017年中一次聚会上，无比苍凉地感慨股市挣钱之不易，买股票真TMD不是人干的活以后，从朋友圈消失了。大家以为他心灰意懒，去闭关自省，或者金盆洗手做实业去了，还一度担忧他会不会消沉，会不会想不开。

但最近他满面春风出现了，散财童子一样，低调且近乎随意地开始了风险投资：四处问谁要钱，这个创业公司丢一、两个亿，那个创业公司丢一、两个亿，都是真金白银。

我非常清楚他过去的家底，问哪来的钱？此君甚是轻描淡写地坦诚回答：发代币发的。三个月发了两个ICO，一个募集了3个亿，一个募集了20个亿，都是短时间超募，回头我送你几个我发的币。

据说这正是国内币圈“创业公司”现在的套路：

1、币圈ICO老司机领进门学习套路；
2、外包技术、白皮书；
3、找大佬站台；
4、联系海外基金会、注册公司、律师认证等；
5、私募；
6、巨额交易费谈妥交易平台；
7、打点媒体刷一波宣传；
8、上线发币；
9、坐庄操作价格；
10、收割韭菜；
11、向境外转移财富，走向人生巅峰
… …

在聊了很长时间的币圈那些套路之后，此君谈了发自肺腑的疑惑：你说这个世界到底怎么了？做梦一样。我都不知道我祖上积了什么德？这都不能算抢钱了，一个胡编乱造、漏洞百出的白皮书，一堆人硬是抢着给你塞钱，拦都拦不住。

（某ICO白皮书里的团队介绍，懒惰到了直接百度一个老外充数）

末了他很不屑地甩了我一句：搁着币圈不捞，傻*才在股市刀口舔血。

▌二、

此君只是币圈造富神话的一个小案例。事实上，类似他这样投身（机）币圈，然后极短时间捞到中国绝大多数家族数百年也积累不起来的财富的，是一个批量的群体。他们如同1049年救命稻草一样投机革命的贫农，一夜之间就完成了翻身上位，从赤贫到掌握巨量财富“主人”的魔幻蜕变。

币圈造富之快，捞钱之易，在人类有据可查的商业金融史（金融诈骗史？）上，都是前无古人后无来者，绝无仅有的孤例。

福布斯近日发布了首个“虚拟货币”领域富豪榜(加密货币净资产)，我们看到了瑞波CEO、Coinbase老大、V神、比特币基金会创始人、BM、BB等熟悉的身影，其中Ripple 创始人 Chris Larsen排名第一，以太坊联合创始人 Joseph Lubin排名第二：

而华人有一位闯入了前三。出乎意料的是，此人不是发代币的“畅销书作家”李笑来，不是卖挖矿机的比特大陆CEO吴忌寒，而是为数字货币开“交易所”的币安网CEO赵长鹏：

（登上福布斯封面的赵长鹏）

撇开福布斯数据的可靠与否，我们看到的是这样一个财富转移速度：赵长鹏这个华人程序员，从创建币安（Binance）平台到大富大贵，仅仅只用了6个月时间！

玩币圈捞钱，不外乎以下三个主流玩法：

1、发代币。也就是所谓的ICO，基本类似股市的IPO，来钱快，规模大，搞定一单发行，少则几个亿，多则几十上百亿，轻松到手。但路径长一点，过程复杂点，这是李笑来等绝大多数“币圈创业”者的玩法；
2、卖挖矿机。这个算是给挖金矿的人卖铁锹和水，是有一定技术含量的比特大陆CEO吴忌寒等人的玩法。以目前月出货量上百万台（业内人士透露），每台毛利不低于一万考量，月毛利几十亿轻而易举，其聚财速度丝毫不亚于发代币；
3、开交易所。这个不同于深交所、上交所这样官方背书并承担连带责任的交易所，目前所有的虚拟货币交易所就是民间个人自己开设的一个网站而已，无需任何人批准，开发上线，有人用，就OK，这是币安（Binance）网、火币Pro站、OKEX，和BitStar等的玩法。以赵长鹏的币安（Binance）网为例，一天24小时不间断交易，一天成交不低于61亿美元（据 Coinmarketcap数据），双向不低于千分之一的手续费计，日入金也在近亿元级，这还不算每单ICO可观的上市费用，以及做市商费用。

无论哪种玩法，都有一个共同的特点：来钱速度，快得都堪称恐怖。

事实上，由于币圈人士的财富来得快得让他们自己都发抖和害怕，所以他们的财富绝大多数要么刻意低调隐瞒，要么转移海外，我们表面看到的，只是冰山一角。以数字货币今日总的体量以越来越多的民间（韭菜）参与者（币安网每周新增数百万用户，仅在今年1月10日的一小时内，就有24万人注册，平台不得不暂时关闭注册通道），很多玩币圈的业内人士都已心照不宣默认这样一个事实：世界首富，以及中国首富，早在2017年底就已易主。

剔除农民起义这种“打土豪，分田地”暴力剥夺财富的非正常时段，人类史上从没在未增进整体劳动生产率，未创造新增财富的和平时期，仅仅通过存量财富的转移（诈骗），而实现整个社会阶层在如此短时间内、如此大规模的结构转换。

问题在于，从政府到民间，我们到底应该怎样看待和应对这种暴风骤雨式的财富转移与阶层转换？

请记住我在前面的文字里字斟句酌选用的那个词：财富转移。

财富转移与财富创造，两字之差，天壤之别。

截至目前，区块链最成功的落地应用就是比特币、以太坊等数字货币——问题在于，目前99.99%的数字货币，都是如假包换、有去无回的骗局。

区别是不是骗局，有一个最简单的办法：只需要看这个“货币”是挖出来的，还是发出来的。币就是发币团队用来圈钱的一个工具——区别在于，股市IPO的每一股股份，对标的是上市公司业已存在的实物资产，而代币对标的“资产“，只是发币团队的一个idea，或者叫空气。

如果有人说卖空气给你，你肯定骂他是神经病。于是他们换了一个叫法，不是空气，而是空气币——于是民众趋之若鹜。区块链的核心是去中心化，但代币的发行，恰恰回到了一个中心化的发行主体。

这绝非危言耸听，而是基于代币的几个基本特征：

1、99.99%的代币是集资骗局无疑。因为它并不创造新财富，只是实现了对存量财富的掠夺与转移；
2、这种存量财富的转移，其规模与速度，都远超P2P这样的“小儿科”——ICO抢钱者汹涌而入，国内几个大一点的“交易所”排队等着上市的代币都高达数千个，一个大一点的“交易所”日手续费圈钱也可轻松过亿——所谓的“币圈一天，人间一年”；
3、绝大多数这些被轻松转移（掠夺）而来的存量财富，将一去不回——没有几个ICO的人是真想去做什么实业的，要么被转移出境，要么被无效挥霍。